WealthNavi運用成績（2022/8/18）

2022-08-192022-09-12

色々なロボアド系の運用状況をみてみたくて、WealthNaviもはじめてみました。

WealthNaviとは？

WealthNaviは全自動の資産運用サービスで、「長期・積立・分散」でリターンの最大化をめざすロボアドバイザー。2022年6月時点で、預かり資産7000億円超、利用者数34万人とのことで、国内ロボアドNo.1のポジションにいるようです。凄い勢いですね。

全自動ということで、利用者が商品をあれこれ選択してポートフォリオを組む必要はないので楽でいいですね。リバランスもWealthNaviが勝手にやってくれますし。

ポートフォリオがどう決まるかというと、WealthNaviでは利用者の「リスク許容度」に応じてポートフォリオが決まる仕組みになっています。

リスク許容度は5段階あり、「リスク許容度1」が最も低リスク、「リスク許容度5」が最も高リスク。「リスク許容度1」では比較的リスクの低い債券の割合が高くなり、「リスク許容度5」では比較的リスクの高い株の割合が高くなります。リスク許容度は、年代や収入、資産の額、投資の考え方をベースにした5つの質問への回答から決定されます。途中で変更も可能とのこと。

WealthNaviの運用開始

リスク許容診断から、WealthNaviの設定を進めてみます。５つの質問に回答すると、私の場合はリスク許容度５（最もリスクが高い株式中心のポートフォリオ）になりました。ちなみに、嘘はつかない範囲で、何回か回答をやり直してみたのですが、何度やってもリスク許容度は５でした…

さっそく、最低運用額の10万円を入金し運用スタート！ 入金翌日にはETFが購入されてました。はやい！

株式80%、債券5%、金5%、不動産5%、現金5%というポートフォリオとなってます。株高の状態で運用開始したので一気に暴落しそうな気はしますがｗ まぁそれも含めて、今後の運用が楽しみであります。ついでに毎月の積立設定もしておきました。資産が育ちますように。

以上、WealthNaviの運用開始レポートでした。